اتحاد بنوك مصر: البنك المركزي يقوم بدور رئيسي بعملي تعزيز الاستقرار المالي وحماية الاقتصاد من المخاطر المحتملة
اتحاد بنوك مصر: البنك المركزي يقوم بدور رئيسي بعملي تعزيز الاستقرار المالي وحماية الاقتصاد من المخاطر المحتملة هذا هو موضوع مقالنا عبر موقعكم «احوال دمياط»، حيث نجيبكم فيه على كافة الاسئلة، ونلقي الضوء على كل ما يهمكم في هذا الموضوع ..فتابعو السطور القادمة بمزيد من الاهتمام.
1أكد محمد الأتربي رئيس اتحاد بنوك مصر ورئيس مجلس إدارة البنك الأهلي المصري في كلمته التي ألقاها نيابة عنه حسين الرفاعي رئيس وعضو مجلس إدارة اتحاد بنوك مصر ورئيس مجلس الإدارة أكد بنك التنمية الصناعية أن البنك المركزي المصري يلعب دوراً رئيسياً في إدارة المخاطر المالية في البلاد من خلال تنفيذ مجموعة من السياسات والإجراءات التي تهدف إلى تعزيز الاستقرار المالي وحماية الاقتصاد من المخاطر المحتملة. ويعمل على تحديد أهداف لمعدل التضخم ويستخدم أدوات السياسة النقدية للحد من التضخم. كما يساهم في إدارة مخاطر أسعار الصرف بهدف الحفاظ على استقرار الجنيه المصري، ويطبق معايير رقابية صارمة على البنوك لضمان سلامة رأس المال والسيولة، والتي تشمل تطبيق متطلبات اتفاقية بازل الدولية لرأس المال بازل 3 ويقوم البنك المركزي بإجراء عمليات محاكاة لاختبار قدرة البنوك على تحمل الصدمات. ويسعى إلى تطبيق أفضل الممارسات العالمية في مجال الرقابة بهدف التحقق من سلامة واستقرار القطاع المصرفي، وتقييم المخاطر الحالية والمستقبلية. وأضاف خلال مشاركته في افتتاح الدورة السادسة للملتقى السنوي لرؤساء إدارات المخاطر في البنوك العربية الذي انعقد في الفترة من 4 إلى 6 أكتوبر 2024 بمدينة شرم. وأوضح الشيخ في جمهورية مصر العربية، والذي ينظمه اتحاد البنوك العربية والبنك المركزي المصري واتحاد بنوك مصر، أن البنك المركزي المصري انضم إلى الشبكة الدولية للنظام المالي الأخضر (NGFS) في مايو 2022، وأصدر تعليمات رقابية للتمويل المستدام في نوفمبر 2022، تتضمن تكليف البنوك بإدراج المخاطر البيئية والاجتماعية ضمن سياسات الائتمان والاستثمار. وأوضح أن سياسات البنك المركزي المصري في إدارة سوق النقد الأجنبي أدت إلى زيادة صافي الأصول الأجنبية بالقطاع المصرفي المصري لتصل إلى 676.4 مليار جنيه في مايو 2024، كما بلغت الودائع الأجنبية 26.6% من إجمالي الودائع في مايو. كما ارتفع إجمالي الودائع المحلية في عام 2024 ليصل إلى 11.8 تريليون جنيه، كما ارتفع إجمالي التسهيلات الائتمانية إلى ما يقرب من 7 تريليون جنيه. وأشار إلى أن مؤشرات السلامة المصرفية في مارس 2024 تظهر أن قاعدة رأس المال إلى الأصول الموزونة بالمخاطر بلغت 18.1%، كما بلغت الشريحة الأولى من رأس المال إلى الأصول الموزونة بأوزان المخاطر 14.6%، استمرار رأس المال الأساسي للمخاطر وبلغت الأصول المرجحة 11.5%، والرافعة المالية 7.3%، والقروض المتعثرة إلى إجمالي القروض 2.6%، وبلغ متوسط نسبة السيولة الفعلية للبنوك بالعملات الأجنبية 79.3%. وبلغت نسبة صافي التمويل المستقر (NSFR) على المستوى الإجمالي (بالعملتين المحلية والأجنبية) 214.8%. وأضاف أنه في ضوء إدراك مجلس إدارة اتحاد بنوك مصر لأهمية المخاطر في القطاع المصرفي، وفي إطار التنسيق مع البنك المركزي المصري، تم تشكيل لجنة المخاطر بالاتحاد في عام 2021. كما تم تشكيل (5) لجان فرعية هي: لجنة مخاطر السوق والسيولة، ولجنة مخاطر المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، ولجنة إدارة المخاطر المؤسسية ERM، ولجنة مخاطر الائتمان، ولجنة مخاطر التشغيل. وعقدت اللجنة العديد من الاجتماعات في السنوات الأخيرة حيث قامت بمراجعة ومناقشة الأوراق. إن العمل والتوصيات التي توصلت إليها اللجان الفرعية حول العديد من المواضيع التي تأتي في مقدمة اهتمامات البنوك، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر: المبادئ التوجيهية بشأن تطوير منهجيات اختيار المواقف الضاغطة، تطوير إعداد تقرير ICAAP، تقييم الوضع العام إطار عمل لإدارة المخاطر، ودعم التنسيق بين البنوك فيما يتعلق باحتساب خسائر الائتمان. المتوقعة لبعض العملاء/الصناعات، مخاطر استخدام مؤشرات بديلة لليبور، تفعيل متطلبات رأس المال في إطار بازل 3، دراسة كيفية تفعيل المتطلبات التنظيمية لإعداد خطط التعافي، دراسة المخاطر والتأمين على تكنولوجيا البيانات، المخاطر المرتبطة بالمنشآت الصغيرة والمؤسسات المتوسطة ومتناهية الصغر ويتضمن مفهوم التقييم السلوكي للعملاء عند منح القروض من خلال التطبيقات الرقمية. وأخيراً دعا في كلمته إلى اعتماد إطار شامل وإطار متكامل لإدارة المخاطر يأخذ بعين الاعتبار جميع أنواع المخاطر، مع اعتماد نهج استباقي وشامل، يمكننا من التعامل بفعالية مع هذه التحديات وتعزيز المرونة. واستقرار بنوكنا العربية، مع تعزيز ثقافة إدارة المخاطر. من خلال استخدام التكنولوجيا المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات لتحسين قدرات إدارة المخاطر وتحسين دقة تقييم المخاطر وتحديد الاتجاهات الاقتصادية المستقبلية، وضرورة اعتماد المرونة في سياساتها الائتمانية للتكيف مع التغيرات السريعة في الاقتصاد الكلي، مع تطوير الاقتصاد الكلي. نماذج تقييم الائتمان الديناميكية التي تأخذ في الاعتبار بيانات الاقتصاد الكلي وتسمح… من خلال التحديث المستمر وفقًا للتغيرات في الاقتصاد، وإجراء اختبارات الضغط المنتظمة التي تحاكي سيناريوهات الأزمات المختلفة لتقييم قدرة البنك على الصمود، كما نؤكد على أهمية تعزيز التعاون الإقليمي بين البنوك العربية لتبادل المعرفة وأفضل الممارسات في إدارة المخاطر.
للمزيد : تابعنا هنا ، وللتواصل الاجتماعي تابعنا علي فيسبوك وتويتر .
